При дистанционном оформлении кредитов банки обязаны учитывать нетипичность операций и корректность анкетных данных: ошибки в сведениях о клиенте, а также подозрительные переводы крупных сумм третьим лицам должны рассматриваться как риск мошенничества. Игнорирование таких обстоятельств и безразличие сотрудников отделения кредитной организации ведёт к признанию договора недействительным.